黑贷款利用报纸广告招揽业务

　　昨日，云南省银监局向本报披露，2010年7月3日，某商业银行昆明分行向省银监局递交了书面材料，反映在昆明发现有不法之徒假冒其分行名义，声称可以发放优越理财卡及办理无抵押贷款，因此可能带来客户个人信息资料泄露或上当受骗等情况，需要银监局给予帮助。

　　据了解，最近某商业银行昆明分行不断接到电话咨询该行优越理财卡的办理流程，并透露是从云南某报7月1日D14广告版上看到“武鑫理财”的无抵押贷款广告而进行查询办理情况，且与“武鑫理财”电话联系时所显示的电话号码是该行的对外服务电话号码。

　　根据该行初步的调查，所谓的“武鑫理财”在报章上刊登广告，使用印有该行标志的“申请表”套取客户资料，并且不能提供固定的营业场所，而是使用所谓的“改号软件”与客户进行交流，明显带有欺诈性质，极有可能利用“申请表”套取客户资料，在为实施诈骗犯罪做准备。

　　“近期我行每天都有接到电话咨询，询问优越理财卡的办理流程。但在我行员工解释完办卡流程后主动向客户了解如何得知我行的优越理财卡，并向客户询问后续希望办理的业务时，客户均回答是通过朋友介绍，并不愿意透露想办理的业务，然后匆匆挂了电话。”某商业银行昆明分行相关负责人介绍，7月2日上午，一名来电咨询的客户透露，他是在近期的某报纸上看到“武鑫理财”的无抵押贷款广告后才致电该行咨询业务办理手续及情况。

　　该行员工根据该广告的电话号码致电“武鑫理财”要求办理无抵押贷款时，该公司一位自称白小姐的工作人员表示，他们有渠道将该行等银行部分贵宾客户无抵押担保贷款的额度私下拿出来给有需求的客户贷款，客户经理收取3%的费用，“武鑫理财”收取2%的费用，贷款金额必须在20万以上，并承诺客户在拿到贷款前不出任何费用，最终客户与银行的客户经理是在银行签订贷款合同，但先要把贷款客户的详细资料填在“武鑫理财”传真过来的该行优越理财申请表上再回传过去。

　　经该行鉴别，“武鑫理财”提供的“该行优越理财申请表”上印有该行标志，但与该行真正的“申请表”有差别，属于假冒文件。

　　当该行员工提出要到“武鑫理财”当面递交个人资料时，被白小姐拒绝了，称只有老客户才能到他们公司去。当该行员工又提出希望与该行的客户经理见面后，该公司以“因为他们是私底下操作，所以不方便见面”的理由拒绝。

　　据记者了解，该行已于7月5日向昆明市政府、昆明市政府金融办、昆明市公安局、昆明市工商局等相关单位书面报告情况。继7月4日上述报纸停止登载“武鑫理财”广告之后，7月5日，该行再次接到客户电话，称在同城另一家报纸上看到“达鑫理财”广告后，致电“达鑫理财”咨询（“达鑫理财”与“武鑫理财”使用同一联系电话）无抵押贷款业务。

　　“我行现在已经做出部署，周末指派工作人员值班，解答客户咨询，统一答复口径。本行目前并不办理持证贷款业务，本行也不要求客户提交香港之银行户口资料，未委托任何机构和个人代理办理本行任何业务，所有银行业务均需到银行柜台当面办理，如客户认为有必要时，可直接向公安局报案。”该行相关负责人表示，同时，建议客户如有任何疑问，可致电该行咨询。

　　“有客户反映，‘武鑫理财’在打电话给他们时，显示的是我行的电话号码，故此他们对报章广告深信不疑。”该行相关负责人表示，该行从未委托过包括“武鑫理财”在内的任何机构或个人代理该行卡及贷款业务。

　　据悉，到目前为止，仍然有客户致电该行了解“该行优越理财贷款卡”业务，该行详细记录了客户的姓名和联系方式，并再次向昆明市公安局经侦支队报告所掌握的信息，昆明警方已立案侦查此事。

　　云南省银监局同时也郑重提醒广大市民，如果有任何资金问题、金融案件，都可以向该局举报。