非法购买身份证 犯罪团伙骗卡套现2000万

　非法购买、骗取他人身份证办理信用卡，虚假交易刷卡套现，并为他人提供刷卡套现“服务”收 取服务费的信用卡犯罪团伙近日被昌平警方查获。警方初步查明，这个团伙涉及的刷卡套现金额超过2000万元。

　　记者了解到，警方在本案中缴获全国23个省市的252张真身份证，其中大部分身份证为丢失或被盗身份证并重新申办，嫌疑人则是通过买通办卡业务员的方式办理了信用卡。目前，警方正在追捕涉案的两名办卡业务员。

　　外甥女“借”身份证办信用卡

　　从未在民生、广发等三家银行办理过信用卡的陶女士相继收到欠款催交单，不知缘由的陶女士向昌平警方报案。民警根据陶女士提供的“2008年底曾把自己身份证借给外甥女刘某办煤气证”的线索，对刘某展开调查。

　　警方很快查明刘某涉嫌信用卡诈骗，而冒用陶女士名义办理信用卡时出具的收入证明等材料，都是由“北京开普太阳能环保科技发展有限公司”的单位开具的。刘某被警方抓获后供述，自己只是将身份证骗来交给孙某，由他操作信用卡诈骗、套现等，自己跟着分成。孙某正是“北京开普太阳能环保科技发展有限公司”的拥有者，民警按照注册地址前往公司，却是人去楼空。

　　警方在追捕孙某时，先抓获了涉案的孙某女友、张某。张某矢口否认自己是孙某的女友，但警方还是在她的住处找到男人的很多衣物。民警在张某住处蹲守，并最终抓获了孙某。抓捕当天警方在两名嫌疑人居住地，起获了涉案身份证252张，银行卡144张，POS机7部，印章36枚以及作废的手机卡89张等涉案物品。

　　刷卡套现金额高达2000余万

　　办案民警介绍，从2007年9月开始，孙某利用互联网，从他人手中购买身份证或身份证复印件后，分别用自己开办的北京开普太阳能环保科技发展有限公司等空壳公司，出具虚假工作证明和收入证明，以冒用他人身份的手段，从多家银行骗领信用卡，并利用申领的POS机或他人的POS机刷卡套现，获利120余万元人民币。

　　同时，孙某还利用开普太阳能公司出具工作证明和收入证明，为他人冒用身份骗领信用卡，取得信用卡后，按照信用卡透支额度的15%收取办卡手续费，其中10%的“手续费”付给银行办卡业务人员，以办卡方便，自己获利5%，约10余万元人民币。

　　为了能够便捷、迅速地套现，孙某还用自己和女友的身份，以及双方家属的身份，先后申领了20余部交通银行的POS机。在没有任何实际交易的情况下，为自己或他人刷卡套现，并收取1.5%的收取手续费，除向银行缴纳1%，自己还获利0.5%，共约10余万元。据警方初步核查，这个团伙涉及的刷卡套现金额高达2000余万元。

　　目前，孙某因涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪及非法经营罪，已被昌平警方刑事拘留。

　　252张真身份证被冒用

　　在警方起获的众多赃物中，252张身份证引起了民警注意。经过核查以及公安部部署各地警方的配合调查，252张身份证涉及23个省市，并且无一伪造，全部为真身份证。一部分身份证是南方一些工厂以方便管理为名将务工者身份证集中收取，但当厂子倒闭时，身份证则被不法分子出售。

　　记者了解到，身份证丢失或者被盗后，不需要再办理挂失或者登报声明，当事人在派出所申报丢失补领新身份证的行为就相当于告知了公安机关证件丢失的事实。如果居民身份证丢失被他人冒用，冒用者及审查部门应承担相应法律责任，丢失证件者不用承担任何责任。

　　已经“被挂失”的身份证如何在银行申领信用卡呢？民警告诉记者，孙某为他人冒用身份骗领信用卡后，会将信用卡透支额度的10%作为“手续费”支付给银行办卡业务人员。

　　其实早在去年央行就下发了“信用卡外包禁止令”，但却无法禁止变相外包现象。由于各银行可以采取柜台营销或自建营销队伍的方式推广信用卡业务，因此又出现了银行招聘非编制内的员工、以银行卡部名义从事申办信用卡业务。这种员工多数是领取绩效工资，为了多领薪酬，不乏为了增加业务量而从事违法活动的员工。据悉，警方目前正在追捕本案中收取孙某“手续费”的两名办卡业务员。